O planejamento tributário é uma poderosa ferramenta para aquelas empresas que sonham em crescer de maneira sustentável e competitiva no mercado. Mas muitas organizações ainda cometem erros na hora de implementar essa prática, o que pode gerar prejuízos financeiros, problemas com o fisco e, em casos mais sérios, comprometer as operações.
Ao longo deste conteúdo, vamos explicar o que é o planejamento tributário, por que ele é tão importante, os erros mais comuns na hora de colocá-lo em prática e como evitá-los.
Tenha uma excelente leitura!
Entenda o planejamento tributário
O planejamento tributário nada mais é do que um conjunto de estratégias adotado por uma empresa na hora de reduzir legalmente a carga de impostos pagos ao governo. Ele envolve o estudo da legislação fiscal, a análise do regime tributário mais adequado e a revisão de processo com relação a incentivos e benefícios fiscais.
A prática permite, ainda, que a empresa otimize os seus recursos, pagando menos impostos de forma legal e aumentando a competitividade.
Em meio a um cenário de alta demanda tributária, planejar de forma correta é uma forma de fazer com que o negócio consiga sobreviver.
Qual a importância do planejamento tributário?
Além da economia direta, o planejamento tributário pode proporcionar importantes vantagens, as quais se destacam:
- Previsibilidade financeira: ao compreender os tributos que incidem sobre as operações, a empresa consegue se preparar da melhor maneira para os desembolsos.
- Segurança jurídica: quando bem realizado, o planejamento tributário reduz riscos de autuações com o fisco e outras penalidades;
- Tomadas de decisão estratégicas: por ter uma visão mais ampla da carga tributária, a empresa pode realizar escolhas mais acertadas mediante contratações, expansões e novos investimentos.
- Competitividade: as empresas que pagam tributos de maneira eficiente conseguem uma margem de lucro maior e mais espaço para conseguir crescer no mercado.
Principais erros do planejamento tributário e como evitá-los!
Durante a aplicação, é comum que as empresas cometam erros capazes de comprometer a eficácia de um planejamento tributário. Pensando em auxiliar, listamos os principais e explicamos como evitá-los. Acompanhe atentamente!
Escolha do regime tributário errado
A partir do momento que a empresa opta pelo Simples Nacional, Lucro Real ou Lucro Presumido sem realizar uma análise sobre o faturamento, a margem de lucro e tipo de atividades, ela comete um enorme erro.
Para evitar: realize simulações comparando os regimes, sempre considerando os dados reais do negócio e tendo o auxílio de um profissional na hora de identificar o regime mais vantajoso.
Não se atualizar com as legislações
A legislação tributária muda constantemente, e muitas empresas acabam não acompanhando essas atualizações, podendo receber autuações e perder benefícios fiscais por operar com base nas regras antigas.
Para evitar: mantenha uma rotina de atualização fiscal, estando sempre em dia com as alterações da legislação.
Falta de controle e organização financeira
Se a empresa não tem controle sobre receitas, despesas e documentos fiscais, ela corre o risco de apurar os impostos erroneamente. Outro ponto é a desorganização, que dificulta a identificação de novas oportunidades econômicas.
Para evitar: procure contar com sistemas de gestão financeira e boas práticas de controle, como organização de relatórios periódicos e notas fiscais.
Não considerar benefícios fiscais e incentivos
O Brasil tem inúmeros incentivos fiscais, porém, muitas empresas desconhecem ou não sabem como ter acesso a eles.
Para evitar: sempre procure os benefícios disponíveis para o seu setor e região, analisando se sua empresa se enquadra em algum deles.
Realizar planejamentos esporadicamente
Tratar o planejamento como uma tarefa anual, por exemplo, é um erro recorrente. É importante considerar que mudanças no volume de faturamento, legislações específicas ou estrutura de custos tendem a exigir ajustes constantemente.
Para evitar: revise o planejamento tributário de forma periódica, realizando correções sempre que necessário e aproveitando as melhores oportunidades.
Confundir elisão fiscal com evasão fiscal
Aquelas empresas que desejam pagar menos impostos podem acabar cometendo a evasão fiscal, o que é um crime. Já a elisão fiscal é o uso de meios legais para reduzir a carga tributária.
Para evitar: tenha auxílio profissional para validar as estratégias, considerando que o planejamento deve sempre estar alinhado com a legislação vigente.
Conte com o auxílio de um contador
O contador é indispensável no planejamento tributário. Ele tem o conhecimento técnico necessário para compreender a legislação, criar cenários e orientar a empresa sobre a melhor prática a ser adotada.
Contar com um profissional que seja experiente e alinhado com a realidade da organização faz toda a diferença na hora de evitar erros e alcançar os melhores resultados.
Lembre-se de que o planejamento tributário é uma ferramenta estratégica, e sua realização impacta direta e positivamente o controle financeiro.
Ou seja, ter uma abordagem proativa e contar com profissionais especializados faz com que a sua empresa transforme o planejamento tributário em um diferencial competitivo.
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