A saúde financeira de qualquer empresa depende diretamente de um controle rigoroso das entradas e saídas de valores.
Por isso, a conciliação bancária se destaca nesse processo como uma ferramenta fundamental para garantir que todos os registros internos da empresa estejam alinhados com os dados da instituição financeira.
Mas você sabe o que é a conciliação bancária e o motivo de ela ser tão importante? Falaremos sobre isso ao longo deste conteúdo.
Tenha uma ótima leitura!
O que é conciliação bancária?
A conciliação bancária é um processo de comparação entre os lançamentos financeiros que foram registrados pela empresa no sistema de controle interno com os extratos bancários fornecidos pelos bancos.
Ela é amparada pela Lei Complementar n. 105/2010, que garante que as informações financeiras dos clientes sejam protegidas por sigilo, constituindo crime caso as informações de conciliação bancária sejam vazadas.
Os principais objetivos da conciliação bancária é identificar e corrigir possíveis erros entre o que está registrado pela empresa e o que foi movimentado de forma efetiva na conta bancária.
Esse processo pode ser realizado diariamente, semanalmente ou mensalmente; tudo depende do volume das transações e da necessidade que cada negócio tem mediante o controle.
Conciliação bancária e a sua importância
A conciliação bancária é mais do que necessária para a saúde financeira das empresas, afinal, ela auxilia na verificação dos registros financeiros internos e dos extratos bancários emitidos pelas instituições financeiras.
Veja, a seguir, os principais motivos para contar com essa estratégia:
- Evita fraudes e erros: é uma maneira eficiente de identificar fraudes, pagamentos indevidos ou lançamentos errados. Ou seja, caso algum valor seja debitado de maneira indevida, o empresário poderá agir de forma rápida e, assim, corrigir a situação com o banco.
- Garante precisão das informações financeiras: com os dados bancários conciliados, a empresa consegue acessar informações financeiras mais confiáveis, o que é essencial para uma tomada de decisão estratégica sobre investimentos, expansão dos negócios ou redução dos custos.
- Facilita o controle do fluxo de caixa: a conciliação atua para um fluxo de caixa mais saudável, permitindo analisar a disponibilidade de recursos e evitar surpresas financeiras.
- Evita multas e prejuízos nas falhas de pagamentos: a verificação do extrato de maneira regular possibilita que a empresa identifique rapidamente os pagamentos que não foram realizados, os esquecidos e os duplicados, evitando multas, juros e problemas com os fornecedores.
É hora de realizar a conciliação bancária
O processo de conciliação bancária é simples, podendo ser realizado manualmente ou com a ajuda de sistemas automatizados. Veja o passo a passo:
1º) Tenha o extrato bancário completo do período a ser conciliado.
2º) Realize a comparação dos lançamentos do extrato e dos registros internos da empresa.
3º) Identifique valores divergentes, datas diferentes e lançamentos duplicados ou inexistentes.
4º) Corrija as inconsistências presentes e, se necessário, entre em contato com o banco para esclarecimentos.
5º) Sempre registre a conciliação, mantendo o histórico salvo para possíveis consultas futuras.
Lembre-se de que, quanto mais frequente for o processo da conciliação bancária, menores os riscos de erros. As empresas que têm um grande volume de transações devem fazer conciliações todos os dias ou toda semana; já negócios menores, podem aderir realizá-las mensalmente.
Em resumo, a conciliação é uma prática crucial para toda e qualquer empresa que deseja ter controle financeiro, segurança nas operações e precisão na gestão dos seus recursos.
Manter os dados alinhados com os extratos bancários faz com que a empresa tenha mais tranquilidade para as tomadas de decisão estratégicas.
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