Quando pensamos na sustentabilidade de uma empresa, já sabemos da importância de criar um planejamento financeiro e, assim, conquistar grandes resultados. Da mesma forma, faz-se necessário o planejamento sucessório, para que haja garantia de conforto e estabilidade aos herdeiros.
Um planejamento sucessório é a maneira de ajudar famílias a formalizar combinados sobre a empresa, tudo de maneira antecipada, em casos de separação ou de morte.
Pensando em ajudar, elaboramos esse conteúdo para que fique claro o que é um planejamento sucessório, sua importância e como planejá-lo. Interessou pelo assunto e quer saber mais? Então continue a leitura até o final. Vamos nessa!
Importância do planejamento sucessório para as próximas gerações
Ter um planejamento sucessório é um passo importante para as empresas familiares sobreviverem, isso porque é ele que vai ajudar a evitar que o empreendimento seja prejudicado.
Muitas organizações que não têm o planejamento tomam atitudes erradas durante o processo de sucessão, o que acaba impactando de maneira severa e negativa o crescimento da empresa.
Dessa forma, para que o planejamento de sucessão dê certo, é necessário fazer uma organização minuciosa, avaliando o sucesso e o sucedido. Todos os envolvidos devem estar juntos para que, ao fim do ciclo, os impactos sejam menores, e os problemas reversíveis.
Afinal, o que é um planejamento sucessório?
Planejamento sucessório é um conjunto de estratégias tomadas por uma pessoa para realizar a transferência do seu patrimônio para os herdeiros. A ideia é tornar tudo o mais ágil possível.
Em linhas gerais, a pessoa organizada de maneira antecipada como seu patrimônio ficará após sua morte. Pode parecer estranho, porém esta iniciativa ajuda e muito a vida dos herdeiros, sendo a forma mais prática de realizar as divisões dos bens e patrimônios.
Esse tipo de planejamento é indicado para:
- pessoas com 60 anos ou mais;
- quem tem muito patrimônio acumulado;
- aqueles que se expõem ao perigo durante o exercício da profissão.
O planejamento sucessório também é uma forma de evitar conflitos familiares que podem ocorrer, principalmente em famílias grandes que disputam a divisão dos bens, e de agilizar o processo.
É hora de fazer o planejamento sucessório!
Ao realizar um planejamento sucessório, é importante contratar uma consultoria que entenda e seja especializada no assunto. A equipe será responsável por fazer uma análise minuciosa em busca da maneira mais eficiente para realizar essa sucessão.
Os itens mais comuns em um planejamento sucessório são:
Previdência privada
A previdência privada tem planos vistos como instrumentos eficientes para a realização do planejamento sucessório. Nela, é possível determinar quem serão os beneficiários, ou seja, aqueles que vão receber os recursos caso o titular venha a óbito.
Seguro de vida
É considerado uma ferramenta de máxima importância. Nele, o titular paga um valor mensal e, em caso de morte, seus beneficiários indicados recebem o valor.
O seguro de vida é pago através de indenizações, ou seja, não conta com impostos, e o valor não passa por inventário.
Doações em vida
Doar bens e patrimônios ainda em vida é outra maneira de realizar um planejamento sucessório. Optar por essa modalidade dá a garantia de que a sucessão vai ocorrer exatamente como planejado.
Esse tipo de sucessão possibilita, ainda, uma garantia de que os bens ou imóveis serão usufruídos pelo dono enquanto ele estiver vivo, podendo ser vendidos apenas com autorização.
Testamento
Neste documento, é estabelecido a partilha dos patrimônios da forma que o dono preferir. A legislação brasileira estabelece que 50% do patrimônio é herança legítima e só pode ser transferido para cônjuges, descendentes ou ascendentes, chamados de herdeiros legais.
Os outros 50% servem como cota disponível, podendo ser direcionados de acordo com a vontade pessoal do declarante em testamento.
Holding familiar
É uma forma de administrar os bens próprios de uma pessoa ou família. Conhecido como administrador de bens, tem como objetivos em casos de sucessão:
- melhorar as regras de sucessão;
- flexibilizar a antecipação da herança;
- evitar possíveis bloqueio dos imóveis no caso do titular vir a óbito;
- proporciona economias com o Imposto de Transmissão Causa Mortis e Doação (ITCMD).
Percebemos que existem muitas formas de realizar o planejamento sucessório, umas mais simples, outras mais complexas, porém todas demandam uma análise minuciosa para ser definida a mais indicada para o caso em questão.
Seja qual for a forma de sucessão adotada, lembre-se de buscar informações sobre o assunto, evitando, assim, problemas e desgastes desnecessários.
Não se esqueça de contar com ajuda de profissionais qualificados, prontos para pensar e elaborar as melhores estratégias. Assim, as questões serão menos estressantes para todos os envolvidos. Não se preocupe, nós podemos ajudar!